CONFENACOOP - CONFEDERACIÓN NACIONAL DE COOPERATIVAS DEL PERÚ

Diplomado Gestión de Créditos y Cobranzas

(Descargue aquí ficha de inscripción)

 

PRESENTACIÓN:

El creciente dinamismo de la economía y de las transacciones comerciales hace que se incremente el acceso al crédito tanto de empresas como de personas, tornándose el otorgamiento de créditos en un catalizador de las ventas. Las ventas a créditos crean cuentas por cobrar, generándose dos tipos de crédito: el crédito comercial y el crédito al consumidor. El otorgamiento del crédito esta determinado por la capacidad de pago del solicitante que a su vez, esta definida fundamentalmente por su flujo de caja y sus antecedentes crediticios. La evaluación del solicitante para el otorgamiento del crédito comercial debe considerar además de los conceptos señalados. Su entorno económico, la capacidad de hacer frente a sus obligaciones frente a variaciones cambiarias.
Por lo que antes de tomar la decisión de dar crédito a los clientes es necesario establecer una política clara de créditos y cobranzas, evaluar bien al cliente que nos solicita el crédito, establecer claramente las condiciones del crédito, entre otros aspectos. Este Diplomado le brindará los conocimientos y mejores prácticas para diseñar e implementar un Sistema Integrado de Créditos y Cobranzas en su organización.


OBJETIVO:

Brindar al participante los conocimientos y herramientas necesarias para la gestión efectiva de créditos y cobranzas. El diplomado capacita en la administración del riesgo en el otorgamiento, y proporciona las herramientas necesarias para su evaluación, cobertura, administración y recuperación. En clases se presentaran los procesos y etapas que comprenden el otorgamiento y la recuperación de los créditos (preventiva, de gestión, prejudicial y judicial), así como la refinanciación de los mismos.


DIRIGIDO:

Dirigido a ejecutivos y colaboradores de las áreas de créditos y cobranzas de las cooperativas y cualquier tipo de organización: empresas o entidades financieras. Asimismo, a empresarios que deseen adquirir los conocimientos y herramientas necesarias para realizar una gestión eficiente de los procesos de otorgamiento y recuperación de créditos.

 

METODOLOGÍA:

El programa esta diseñado en el marco de un sistema de aprendizaje que requiere la participación activa de cada alumno. Se utilizan diversas técnicas de enseñanza como casos, simulaciones de negocios. Talleres vivenciales y la aplicación del aprendizaje a problemas reales del entorno organizacional de los participantes.

 

GESTIÓN DE CRÉDITOS

MODULO I


CONTABILIDAD BÁSICA
1. Definiciones
2. Lectura e interpretación de los Estados Financieras

• Balance general
• Estando de ganancias y pérdidas
• Estado de cambios en el patrimonio neto.

3. Construcción de los dos EE. FF. Principales

OPERACIONES CREDITICIAS

1. El Crédito
2. Tipos de Crédito
3. Calculo financiero
• El valor del Dinero
El Interés, la tasa de interés, el Plazo.
• Calculo de Intereses
Cuotas fijas, capacidad de pago y Cronograma de pagos.

 

MODULO II
GARANTÍAS
1. Las Garantías como respaldo en el otorgamiento de Créditos

• Tipo de garantías.
• Nueva Ley de garantías mobiliarias.
• Procedimiento para la constitución de garantías

2. Títulos Valores de Crédito
Aspectos generales

• Pago en los títulos valores
• Endoso en los títulos valores
• Protesto de los títulos valores

ELABORACIÓN DE POLÍTICAS DE CRÉDITO
1. Definición y objetivos
2. Criterios para su diseño
3. Razones que determinan la Política de Crédito

CENTRALES DE RIESGO Y CRUCE DE INFORMACIÓN
1. Antecedentes Crediticios.
• Central de riesgos SBS
• Registro Nacional de protestos y moras.
• Central de Riesgo privadas

2. Detención de documentos falsos, prevención del fraude en el crédito.
• Documento Nacional de Identidad (DNI)
• Documento de Ingresos
• Consulta de documentos de Propiedad

RIESGOS Y PROVISIONES
1. Evaluación del riesgo de las operaciones crediticias.
2. Calificación del riesgo de los clientes.
3. Determinación de provisiones


MODULO III
EVALUACIÓN DE CRÉDITOS
1. Evaluación Financiera de Empresas
• Contabilidad Gerencial
• Apalancamiento Financiero
• Análisis de Estados Financieros

2. Evaluación a personas dependientes e independientes
• Requisitos, documentos y cruce de información.
• Determinación de la capacidad de pago.


GESTIÓN DE COBRANZAS

MODULO IV

ADMINISTRACIÓN DE LAS COBRANZAS
1. Organización del área de cobranzas
• El cobrador y el gestor
2. La política de cobranzas
3. El crédito como origen de las cobranzas
4. Clasificación de la cartera de deudores

HERRAMIENTA DE GESTIÓN DE LAS COBRANZAS
1. Técnicas y métodos de cobranzas
2. Indicadores de la gestión de cobranzas
3. Técnicas de rastreo y búsqueda de deudores morosos
4. Reconocimiento de fraudes y estafas
5. Cartas de cobro – modelos y recomendaciones

 

MODULO V:

ASPECTOS LEGALES DE LA RECUPERACIÓN DE DEUDAS

ETAPA PRE JUDICIAL
1. Negociaciones en los ciclos de recuperaciones.
2. Invitación a la audiencia de conciliación extrajudicial


ETAPA JUDICIAL
1. Procesos judiciales aplicables a la cobranza
• Proceso ejecutivo
• Proceso abreviado
2. Estrategias en las medidas cautelares. 


BENEFICIOS Y DURACIÓN DEL DIPLOMADO
• Docentes con amplia especialización y experiencia profesional
• Duración: 5 meses en frecuencia y horarios ejecutivos
• Inicio: 19 de agosto del 2016
• Horario:


METODOLOGÍA
MODALIDAD: PRESENCIAL Y VIRTUAL
Clases presenciales. Para complementar el programa el participante deberá asistir en las fechas y horarios establecidos para las clases presenciales que se desarrollan en los horarios fijados. En el caso de adquirir la modalidad virtual también se deberá cumplir con los horarios fijados.

ACREDITACIÓN POR UNIVERSIDAD UIGV
Los participantes que completen los 7 módulos con 280 horas lectivas de este diplomado obtendrán un Diploma emitido por la UIGV que los reconoce como especialista en Gestión de Créditos y Cobranzas.


INVERSIÓN
COSTO TOTAL DEL DIPLOMADO : 1,500 NUEVOS SOLES
Tarifa corporativa: hasta 10% descuento p/ inscripción de 3 o más participantes u pronto pago.
Pueden hacer sus pagos a través de nuestra Cuenta Corriente BCP N 194-1916392-0-94.

 

INFORMES E INSCRIPCIONES
Jr. Ramón Castilla N. 758 Magdalena del Mar – Lima
Teléfonos : 300-0649 / 713-9086 / 713-9087
E-mail: Esta dirección de correo electrónico está siendo protegida contra los robots de spam. Necesita tener JavaScript habilitado para poder verlo.

Dirección: Av. Bolognesi N° 238 Barranco| Teléfonos: 300-0649
Horario de atención: de lunes a viernes de 9 a.m. a 6 p.m. E-mail: Esta dirección de correo electrónico está siendo protegida contra los robots de spam. Necesita tener JavaScript habilitado para poder verlo.

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